Abusivismo finanziario, nuovo intervento di Consob

La Consob, l’autorità di vigilanza sui mercati finanziari, ha nuovamente agito a tutela dei risparmiatori ordinando l’oscuramento di cinque nuovi siti web che offrivano servizi di investimento in modo abusivo. Questo intervento si inserisce in una costante attività di contrasto a un fenomeno sempre più diffuso, che sfrutta il web per proporre investimenti non autorizzati e potenzialmente fraudolenti.

L’intervento di Consob e i siti oscurati

L’Autorità ha esercitato i poteri conferitile dal “decreto crescita” (legge n. 58 del 28 giugno 2019), che le consente di ordinare ai fornitori di connettività internet di bloccare l’accesso dall’Italia ai portali degli intermediari finanziari privi delle necessarie autorizzazioni. Con questo nuovo provvedimento, il numero totale di siti oscurati da luglio 2019 sale a 1130, a testimonianza della vastità del problema.

I siti web oggetto del recente ordine di oscuramento sono:

• “Krakcoin Trading” (sito internet www.krakcoin.co)
• Europe Investment Group Ltd (siti internet https://euroinvestgroup.co e https://euroinvestgroup.limited)
• FX-Rocket Ltd e FX-Rocket Private Bank (sito internet https://fx-rocket.com)
• “IBSasset” (sito internet https://ibsasset.co)

Le operazioni tecniche per rendere i siti irraggiungibili dal territorio italiano sono in corso e potrebbero richiedere alcuni giorni per essere completate da tutti gli operatori di connettività.

Come riconoscere le piattaforme di investimento abusive

L’abusivismo finanziario online rappresenta una minaccia concreta per i risparmiatori, spesso attratti da piattaforme che appaiono professionali e affidabili. Questi operatori non autorizzati utilizzano strategie di marketing aggressive, promettendo guadagni facili, rapidi e sicuri, soprattutto in settori come il trading online, le criptovalute o il Forex.

Il meccanismo è quasi sempre lo stesso: l’utente viene convinto a depositare una piccola somma iniziale, spesso vedendo profitti fittizi sul proprio account. Successivamente, viene spinto a investire cifre sempre più alte. Quando il risparmiatore tenta di prelevare i propri fondi, incontra ostacoli insormontabili o gli viene chiesto di versare ulteriore denaro per presunte tasse o commissioni, fino a quando la piattaforma scompare nel nulla.

Consigli pratici per proteggere i propri risparmi

La Consob stessa sottolinea l’importanza della massima diligenza da parte degli investitori. Per evitare di cadere vittima di truffe, è fondamentale adottare alcune precauzioni essenziali prima di affidare il proprio denaro a un intermediario.

• Verificare sempre le autorizzazioni: Il primo e più importante passo è controllare che la società che propone l’investimento sia regolarmente autorizzata a operare in Italia. È possibile consultare gli albi ufficiali direttamente sul sito della Consob. In assenza di autorizzazione, l’attività è illegale.
• Diffidare delle promesse irrealistiche: Nessun investimento legittimo può garantire rendimenti elevati e sicuri in breve tempo. Promesse di guadagni “garantiti” o senza rischi sono il principale campanello d’allarme di una potenziale truffa.
• Controllare i dati della società: Un operatore affidabile fornisce sempre informazioni chiare e complete sulla propria identità, inclusa la ragione sociale, la sede legale e i recapiti. La mancanza di questi dati o la presenza di sole informazioni generiche è un segnale di scarsa trasparenza.
• Non cedere a pressioni psicologiche: Le tattiche aggressive che spingono a prendere decisioni immediate, facendo leva sulla paura di perdere un’opportunità unica, sono tipiche degli operatori fraudolenti. Un investimento serio richiede tempo per essere valutato.
• Consultare gli avvisi della Consob: L’Autorità pubblica regolarmente avvisi e segnalazioni su operatori non autorizzati. La sezione “Occhio alle truffe!” sul sito istituzionale è una risorsa preziosa da consultare prima di qualsiasi investimento.

La lotta all’abusivismo finanziario richiede un impegno costante da parte delle autorità, ma la prima linea di difesa resta la consapevolezza e la prudenza dei consumatori. Informarsi e verificare sono le armi più efficaci per proteggere i propri risparmi da proposte di investimento ingannevoli e illegali.

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